Il mondo degli investimenti è in continua evoluzione, e Fineco Asset Management si distingue per la sua capacità di creare soluzioni innovative e su misura per gli investitori.
Tra queste, il prodotto Target Equity Allocation Fineco ( codice ISIN: IE000B7VUJF5 ) rappresenta un’interessante opportunità per chi desidera investire gradualmente nel mercato azionario globale senza intaccare il capitale iniziale.
💬 Attenzione: l’investimento che trovi in questo articolo è solo una tra le tante possibilità presenti sui mercati finanziari.
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Come Funziona Target Equity Allocation Fineco
Il Target Equity Allocation Fineco è una soluzione di investimento concepita per un periodo di 10 anni, progettata da Fineco Asset Management per consentire un ingresso graduale nel mercato azionario globale.
Il fondo parte con un basket iniziale costituito interamente da titoli di Stato italiani, integrati da una componente a leva del 30% in Credit Default Swaps (CDS) emessi da istituzioni finanziarie di rilievo, come Intesa Sanpaolo, Mediobanca e UniCredit.
Questo approccio è studiato per generare una cedola annuale lorda del 4% nei primi 9 anni, la quale non viene distribuita agli investitori ma reinvestita direttamente in un portafoglio azionario globale composto da fondi passivi ed ETF, sfruttando così i benefici della capitalizzazione composta.
Ecco le principali caratteristiche del fondo:
Portafoglio iniziale e strategia di coupon: Il fondo parte con un portafoglio composto al 100% da titoli di Stato italiani, affiancati da un’esposizione a leva del 30% in CDS (Credit Default Swaps) su istituti finanziari come Intesa Sanpaolo, Mediobanca e UniCredit. Questa configurazione permette di generare una cedola annua lorda del 4% per i primi 9 anni.
Reinvestimento del coupon: La cedola non viene distribuita agli investitori ma reinvestita automaticamente in un portafoglio azionario globale, composto da fondi passivi ed ETF. Questo meccanismo consente di beneficiare dell’effetto compounding, incrementando il valore dell’investimento azionario.
Maturazione finale: Al termine dei 10 anni, il capitale iniziale investito in titoli di Stato viene restituito all’investitore, che può inoltre beneficiare del rendimento del portafoglio azionario costruito nel tempo.
Vantaggio fiscale: Poiché il coupon è reinvestito e non distribuito, non è soggetto a tassazione, massimizzando così il capitale investito nel portafoglio azionario.
Informazione: Questo investimento è disponibile per i clienti Fineco che hanno il Consulente Finanziario attivo sul proprio conto corrente. Se non sai chi è il tuo o per richiederne uno, leggi questo articolo.
Il servizio è gratuito!
A Chi è Consigliato?
Target Equity Allocation Fineco è pensato per:
Investitori prudenti: Ideale per chi vuole accedere gradualmente al mercato azionario senza compromettere il capitale iniziale.
Chi cerca una pianificazione di lungo periodo: Con un orizzonte temporale di 10 anni, il fondo è adatto a chi ha obiettivi di investimento a lungo termine.
Amanti della diversificazione: Grazie all’esposizione al mercato azionario globale tramite ETF e fondi passivi, il prodotto garantisce una diversificazione ottimale.
Tuttavia, è importante considerare il profilo di rischio: pur mantenendo un rischio relativamente basso grazie alla componente obbligazionaria, l’esposizione graduale al mercato azionario comporta dei rischi legati alla volatilità dei mercati.
Opinioni sul Target Equity Allocation Fineco
Target Equity Allocation Fineco si distingue per la sua capacità di coniugare prudenza e crescita, un mix che lo rende un’opzione particolarmente interessante nel panorama degli investimenti moderni. Di seguito alcuni punti chiave che emergono:
Innovatività della struttura: La combinazione di una base obbligazionaria con un reinvestimento graduale nel mercato azionario rappresenta una strategia unica per gli investitori che cercano sicurezza e crescita.
Efficienza fiscale: Il reinvestimento del coupon senza impatti fiscali è un vantaggio competitivo rispetto ad altri strumenti.
Performance attesa: Basandosi sui dati storici del mercato azionario globale (MSCI World), è plausibile attendersi una crescita annuale media compresa tra il 3% e l’8%, offrendo rendimenti interessanti a lungo termine.
I Vantaggi del Fondo
Tra i vantaggi principali del Target Equity Allocation Fineco si possono evidenziare:
Protezione del capitale: Il capitale iniziale è garantito tramite l’investimento in titoli di Stato italiani.
Ingresso graduale nel mercato azionario: Questo approccio riduce il rischio di entrare nel mercato in un momento sfavorevole.
Effetto compounding: Il reinvestimento delle cedole consente di sfruttare appieno la capitalizzazione composta, incrementando i rendimenti nel tempo.
Come Investire?
La modalità più comoda per investire è la “web-collaboration Fineco“. Tramite questa modalità, il Private Banker invia una proposta di investimento pre-confezionata che il cliente può comodamente confermare tramite il suo home banking o APP Fineco.
I clienti che hanno aperto il conto online o che non hanno all’attivo un proprio Private Banker Fineco di riferimento possono attivarlo comodamente seguendo questo tutorial.
La richiesta di attivazione è assolutamente gratuita e senza costi aggiuntivi
Simulazioni di Rendimento
Per capire meglio il potenziale del fondo, consideriamo due scenari ipotetici basati su un investimento iniziale di 100.000 euro:
Scenario con crescita annua del mercato azionario all’8%: Dopo 10 anni, l’investitore si troverebbe con un portafoglio azionario del valore di circa 53.946 euro, grazie alla capitalizzazione composta.
Scenario con crescita annua del mercato azionario al 3%: In questo caso, il portafoglio azionario avrebbe un valore di circa 42.461 euro.
Questi scenari dimostrano come il reinvestimento sistematico e l’orizzonte temporale possano influire significativamente sui rendimenti.
Considerazioni Finali
Il Target Equity Allocation Fineco è una soluzione che combina sicurezza e rendimento in un unico prodotto. Grazie alla sua struttura innovativa, è in grado di rispondere alle esigenze di una vasta gamma di investitori, dai più prudenti a quelli più orientati alla crescita. Se stai cercando un modo per entrare gradualmente nel mercato azionario globale senza rinunciare alla protezione del capitale, questo fondo potrebbe essere l’opzione giusta per te.
Ricorda, tuttavia, che ogni investimento comporta dei rischi. Prima di prendere una decisione, consulta un consulente finanziario esperto per valutare se questo prodotto è adatto al tuo profilo e ai tuoi obiettivi di investimento.
Disclaimer: Le informazioni contenute in questo articolo sono a scopo informativo e potrebbero contenere imprecisioni o essere soggette a variazioni nel tempo. Prima di effettuare qualsiasi investimento, è essenziale consultare la documentazione ufficiale fornita dalla banca o dall’ente finanziario di riferimento per ottenere informazioni aggiornate e complete sulle condizioni del prodotto.
Questo articolo non è da intendersi come raccomandazione personalizzata o consulenza in materia di investimenti. Si invita i lettori a confrontarsi con un Consulente Finanziario prima di investire
