Smart Global Defence Callable after 6 years Fineco AM Fund (ISIN: IE0009P4R7N3) è il nuovo fondo a scadenza lanciato da Fineco Asset Management, la società di gestione del risparmio parte del Gruppo FinecoBank e autorizzata dalla Central Bank of Ireland. Il fondo rientra nella tipologia dei fondi a capitale protetto
Un prodotto pensato per gli investitori che cercano stabilità, rendimento cedolare e protezione del capitale in un orizzonte temporale di medio-lungo periodo.
Cos’è Smart Global Defence Callable after 6 years
Smart Global Defence Callable after 6 years Fineco AM Fund è un fondo UCITS irlandese a gestione attiva, con durata di 10 anni e scadenza prevista il 16 maggio 2036. Il periodo di sottoscrizione è aperto dal 26 febbraio al 28 aprile 2026, con un investimento minimo a partire da 100€ al valore nominale.
La caratteristica distintiva del fondo è la cosiddetta “call provision”: a partire dal sesto anno (e fino al nono), la controparte di riferimento ha la facoltà di rimborsare anticipatamente il capitale investito. Questa clausola consente al fondo di offrire cedole particolarmente competitive rispetto ai rendimenti dei titoli di Stato italiani, mantenendo al contempo una solida protezione per l’investitore.
Le cedole: quanto rende il fondo anno per anno?
Uno degli aspetti più interessanti di Smart Global Defence Callable after 6 years Fineco AM Fund riguarda la distribuzione delle cedole annuali. L’obiettivo di rendimento, da considerarsi al lordo degli oneri fiscali, è così articolato:
| Periodo | Cedola obiettivo minima |
|---|---|
| Dal 1° al 3° anno | 4,00% annuo |
| Dal 4° al 6° anno | 3,00% annuo |
| Dal 7° al 10° anno | 1,50% annuo |
Nei primi sei anni – quelli più significativi dal punto di vista del rendimento cedolare – il fondo punta a distribuire tassi decisamente competitivi rispetto alla curva dei rendimenti dei titoli di Stato italiani. È importante sottolineare che non vi è garanzia assoluta che gli obiettivi cedolari vengano raggiunti, in quanto il fondo è a gestione attiva e soggetto alle condizioni di mercato.
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Protezione del capitale: uno dei punti di forza principali
Smart Global Defence Callable after 6 years è strutturato per offrire la protezione del 100% del capitale investito, indipendentemente dallo scenario di rimborso:
- A scadenza naturale (2036): il capitale è protetto fino al 16 maggio 2036.
- In caso di rimborso anticipato: anche in questo caso, la clausola di callability prevede il rimborso al valore nominale (100%).
Questa caratteristica lo rende particolarmente adatto a investitori che non vogliono esporsi al rischio di perdita del capitale, pur puntando a rendimenti cedolari superiori ai depositi bancari tradizionali.
Fiscalità efficiente grazie ai BTP in portafoglio
Un ulteriore vantaggio del Smart Global Defence Callable after 6 years Fineco AM Fund riguarda l’efficienza fiscale. La presenza di Titoli di Stato italiani in portafoglio consente di ridurre l’aliquota complessiva di tassazione del fondo, poiché i BTP beneficiano di un’aliquota fiscale agevolata del 12,5% (rispetto al 26% applicato ad altri strumenti finanziari).
Questo elemento può fare una differenza rilevante sul rendimento netto percepito dall’investitore nel lungo periodo.
Per chi è pensato Smart Global Defence after 6 years
Smart Global Defence Callable after 6 years Fineco AM Fund si rivolge principalmente a:
- Investitori con un orizzonte temporale di almeno 6-10 anni che desiderano ricevere un flusso cedolare regolare.
- Chi cerca un profilo di rischio contenuto con protezione del capitale.
- Investitori italiani che apprezzano l’efficienza fiscale legata ai titoli di Stato.
- Chi desidera un’alternativa ai BTP diretti, con cedole potenzialmente superiori e la possibilità di un rimborso anticipato con restituzione del 100% del capitale.
La call provision: come funziona il rimborso anticipato
La call provision è il meccanismo che distingue questo prodotto da un comune fondo obbligazionario. A partire dal sesto anno dalla sottoscrizione, con cadenza annuale fino al nono anno, la controparte ha la possibilità di esercitare questa clausola e rimborsare anticipatamente l’investimento.
In caso di esercizio della callability:
- Il fondo riceve un importo equivalente al 100% del capitale investito (rimborso al valore nominale).
- Viene corrisposta la cedola annuale relativa all’anno in corso.
- La decisione finale sull’eventuale rimborso delle quote agli azionisti spetta al gestore, in funzione del miglior interesse degli investitori.
Se la call provision non viene esercitata, il fondo prosegue regolarmente fino alla scadenza naturale del 16 maggio 2036, con il capitale protetto fino a quella data.
Conclusioni
Smart Global Defence Callable after 6 years Fineco AM Fund rappresenta un’interessante proposta nel panorama dei fondi obbligazionari italiani a scadenza. La combinazione tra cedole competitive (fino al 4% nei primi tre anni), protezione del 100% del capitale e fiscalità efficiente lo rende un prodotto degno di attenzione per gli investitori con profilo conservativo o moderato.
Prima di procedere con qualsiasi decisione di investimento, è fondamentale consultare il KID (Key Information Document) e il prospetto completo, disponibili su finecobank.com e finecoassetmanagement.com.
Disclaimer: Le informazioni contenute in questo articolo sono a scopo informativo e potrebbero contenere imprecisioni o essere soggette a variazioni nel tempo. Prima di effettuare qualsiasi investimento, è essenziale consultare la documentazione ufficiale fornita dalla banca o dall’ente finanziario di riferimento per ottenere informazioni aggiornate e complete sulle condizioni del prodotto.
Questo articolo non è da intendersi come raccomandazione personalizzata o consulenza in materia di investimenti. Si invita i lettori a confrontarsi con un Consulente Finanziario prima di investire
