Introduzione a Smart Global Defence Callable after 3 years
Nel mondo degli investimenti, trovare un prodotto che offra un buon equilibrio tra rendimento e protezione del capitale è essenziale. Fineco Asset Management ha risposto a questa esigenza con il lancio del fondo Smart Global Defence Callable after 3 Years. Questo fondo, regolamentato dalla Banca Centrale d’Irlanda, è progettato per fornire stabilità e crescita del capitale investito.
Con un periodo di sottoscrizione dal 6 giugno al 30 luglio 2024 e una durata di sette anni e due mesi, il fondo permette il rimborso (richiamo) anticipato a partire dal terzo anno. Investendo principalmente in titoli di Stato italiani e utilizzando i CDS, mira a offrire un rendimento competitivo con una protezione del capitale.
In questo articolo, esploreremo le caratteristiche del fondo e come può integrare la tua strategia di investimento.
Informazione: Questo investimento è disponibile per i clienti Fineco che hanno il Consulente Finanziario attivo sul proprio conto corrente. Se non sai chi è il tuo o per richiederne uno, leggi questo articolo.
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Caratteristiche di Smart Global Defence Callable
Il fondo Smart Global Defence Callable after 3 Years di Fineco Asset Management si distingue per una serie di caratteristiche che lo rendono un’opzione attraente per gli investitori. Tra i suoi pregi principali vi sono le cedole competitive, la protezione del capitale e la tassazione ridotta, mentre uno dei principali difetti è la possibilità che il fondo venga richiamato anticipatamente.
Cedole Competitive
Uno degli aspetti più interessanti di questo fondo è la possibilità di ottenere cedole annuali competitive. Nei primi tre anni, il fondo mira a distribuire una cedola minima del 4.00%, mentre nei successivi quattro anni l’obiettivo è una cedola minima del 2.5%.
Questi rendimenti sono particolarmente attraenti in un contesto di mercato dove le opportunità di rendimento sono spesso limitate. La presenza di una call provision, inoltre, consente al fondo di mantenere queste cedole competitive, offrendo agli investitori un flusso di reddito stabile e interessante.
Protezione del Capitale
La protezione del capitale è un altro punto di forza di Smart Global Defence Callable.
Inoltre, Grazie alla call provision, il fondo può rimborsare l’investimento iniziale al valore nominale in determinate condizioni. Se il fondo viene richiamato anticipatamente, l’investitore riceve l’intero capitale investito più il pagamento della cedola relativa all’anno in cui viene esercitata la call provision. Questo meccanismo offre una notevole sicurezza agli investitori, proteggendo il loro capitale anche in caso di rimborso anticipato.
Tassazione Ridotta
Un ulteriore vantaggio del fondo è la sua fiscalità efficiente. La presenza di Buoni del Tesoro Poliennali (BTP) italiani nel portafoglio consente di ridurre l’aliquota complessiva sulla tassazione del fondo. Questo beneficio fiscale rende Smart Global Defence Callable un’opzione ancora più interessante per gli investitori che cercano di ottimizzare il rendimento netto del loro investimento.
Possibilità di Richiamo del Fondo
Nonostante i numerosi vantaggi, uno dei principali difetti di Smart Global Defence Callable è la possibilità che il fondo venga richiamato anticipatamente. La call provision può essere esercitata annualmente dal terzo al sesto anno, il che significa che gli investitori potrebbero dover affrontare un rimborso anticipato del loro capitale.
Questo può rappresentare un inconveniente per coloro che preferiscono mantenere il loro investimento per l’intera durata del fondo, ovvero sette anni e due mesi. Tuttavia, la protezione del capitale offerta in caso di richiamo anticipato mitiga in parte questo rischio, garantendo comunque il ritorno dell’investimento iniziale.
Rischi del Fondo
Il fondo Smart Global Defence Callable after 3 Years presenta alcuni rischi che gli investitori devono considerare. Sebbene il fondo offra protezione del capitale al rimborso anticipato e alla scadenza, non garantisce una protezione totale contro le perdite di mercato. La classificazione del rischio è bassa (3 su 7), ma esiste ancora la possibilità di perdite dovute a condizioni di mercato sfavorevoli o incapacità del comparto di pagare quanto dovuto. Inoltre, l’esposizione tramite CDS comporta rischi legati al credito dell’emittente. Infine, la call provision può causare il richiamo anticipato del fondo, che potrebbe non essere ideale per tutti gli investitori.
Come Investire?
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Smart Global Defence Callable After 3 years: Scheda Tecnica
Informazioni Generali:
- Nome del Fondo: Smart Global Defence Callable after 3 Years
- Società di Gestione: Fineco Asset Management D.A.C.
- Gruppo: FinecoBank
- Regolamentazione: Banca Centrale d’Irlanda
- ISIN: IE000Y0C6S59
- Periodo di Sottoscrizione: 6 giugno 2024 – 30 luglio 2024
- Durata: 7 anni e 2 mesi
- Data di Scadenza: 26 settembre 2031
- Gestione: Attiva
Obiettivi del Fondo:
- Cedola Annuale Competitiva:
- 4.00% nei primi 3 anni
- 2.5% nei successivi 4 anni
- Protezione del Capitale: Al 100% al rimborso anticipato e alla scadenza
Struttura del Portafoglio:
- Investimenti Principali: 100% titoli di Stato italiani
- Esposizione Aggiuntiva: 30% tramite Credit Default Swap (CDS) sul rischio Italia
Caratteristiche Distintive:
- Call Provision:
- Esercitabile annualmente dal terzo al sesto anno
- Possibilità di rimborso anticipato del capitale investito al valore nominale
Vantaggi:
- Protezione del Capitale: Al 100% in caso di richiamo anticipato e alla scadenza
- Cedole Competitive: Rendimento minimo garantito nei primi 3 anni e nei successivi 4 anni
- Fiscalità Ridotta: Grazie alla presenza di BTP italiani nel portafoglio
Rischi:
- Possibilità di Richiamo Anticipato: Il fondo può essere richiamato anticipatamente, influenzando la durata dell’investimento
- Rischi di Mercato: Nonostante la protezione del capitale, esiste il rischio di perdite dovute a condizioni di mercato sfavorevoli
- Esposizione ai CDS: Rischi legati al credito dell’emittente tramite l’uso di CDS
Indicatore di Rischio:
- Livello di Rischio: 3 su 7 (Basso)
- Durata Consigliata dell’Investimento: 7 anni e 2 mesi
Documenti Informativi:
- Prospetto e KID: Disponibili su Fineco Asset Management e FinecoBank
Conclusioni
Il fondo Smart Global Defence Callable after 3 Years di Fineco Asset Management rappresenta una soluzione interessante per gli investitori che cercano un equilibrio tra rendimento competitivo e protezione del capitale. Le caratteristiche distintive del fondo, come le cedole annuali attraenti, la protezione del capitale tramite la call provision e la tassazione ridotta grazie ai BTP italiani, ne fanno un’opzione valida per chi desidera stabilità e crescita del proprio investimento.
Tuttavia, è importante considerare anche i rischi associati, come la possibilità di richiamo anticipato e l’esposizione ai CDS, che possono comportare perdite in caso di condizioni di mercato sfavorevoli. Nonostante il fondo sia classificato a basso rischio, gli investitori devono essere consapevoli delle potenziali variazioni del rendimento e delle condizioni di mercato.
In sintesi, Smart Global Defence Callable after 3 Years offre una combinazione di protezione del capitale e opportunità di rendimento che può soddisfare le esigenze di molti investitori. Tuttavia, come per qualsiasi decisione di investimento, è essenziale valutare attentamente i propri obiettivi finanziari e consultare i documenti informativi, come il prospetto e il KID, disponibili sul sito di Fineco Asset Management. Con una gestione attiva e una strategia ben definita, questo fondo può diventare un componente prezioso del portafoglio di un investitore attento e informato.
