Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., soggetto autorizzato e vigilato da Consob.

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Il servizio di consulenza avanzata Fineco

Fineco Advice+: la consulenza evoluta a parcella, senza compromessi

Una parcella trasparente. Interessi allineati. Accesso a migliaia di strumenti finanziari. Il tutto con un Personal Financial Advisor dedicato esclusivamente ai tuoi obiettivi.
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Come funziona
Circa 30 minuti, online o in ufficio a Roma. Nessun impegno.
Rendiconto Advice+Portafoglio coerente
Patrimonio in consulenza€ 486.200
Performance (MWRR)+6,4%
Dividendi e cedole incassati€ 7.910
Commissione di consulenzaConcordata in anticipo
Asset allocationAzioni · Obbligazioni · Liquidità

Esempio illustrativo di rendicontazione del servizio. I dati non rappresentano un portafoglio reale né una promessa di rendimento.

Perché Advice+

La consulenza che mette te al centro, non il prodotto

Advice+ (Advice Plus) è il servizio di consulenza avanzata di Fineco, pensato per chi vuole investire con metodo, chiarezza e totale trasparenza. Paghi una parcella concordata in anticipo, indipendente dagli strumenti scelti: così il consiglio che ricevi è sempre e solo il migliore per te, non per la banca.
Il punto non è avere più prodotti. Il punto è avere un patto chiaro: una commissione di consulenza fissata in anticipo elimina il conflitto tipico di scegliere strumenti perché “convengono alla banca” invece che perché sono adatti a te. E dà sostanza alla parola “consulenza” con tre pilastri operativi: personalizzazione, controllo, trasparenza.

Libertà di scelta ampia

Oltre 6.000 fondi e SICAV, circa 1.300 ETF, certificati, obbligazioni e soluzioni assicurative: la costruzione del portafoglio non è vincolata a una sola casa prodotto.

Parcella trasparente

La consulenza è pagata come servizio, con una commissione concordata in anticipo. Il tuo advisor è libero di consigliarti solo ciò che è davvero adatto a te.

Monitoraggio continuo

Il portafoglio viene controllato costantemente: ricevi avvisi in tempo reale se si discosta dai parametri del piano e intervieni subito con il tuo advisor.

Ottimizzazione fiscale

Il portafoglio è costruito tenendo conto anche degli aspetti fiscali e successori, per massimizzare l’efficienza netta del tuo patrimonio.
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Come funziona il servizio

Advice+ è costruito come un percorso continuo, non come un "singolo consiglio"

01

Diagnosi

Si parte da un check-up completo: analizziamo lo stato di salute del portafoglio, anche se hai investimenti presso altri istituti, e mettiamo in chiaro composizione, rischio e coerenza rispetto ai tuoi obiettivi.
·
Fotografia dell’asset allocation (macro e micro asset class)
·
Identificazione di concentrazioni, sovrapposizioni e rischi “nascosti”
·
Ipotesi di scenari ed evoluzione dell’asset allocation
02

Pianificazione personalizzata

Definiamo insieme obiettivi primari e secondari, orizzonte temporale e tolleranza al rischio. Da qui costruiamo uno o più portafogli coerenti, con la logica “obiettivi, asset allocation, strumenti”. È qui che la parcella fa la differenza: non devi comprare un prodotto, devi costruire una strategia.
03

Monitoraggio e ribilanciamento

Il monitoraggio continuo mantiene la rotta sul piano e migliora la resa dei tuoi investimenti:
·
Sei informato in caso di scostamenti rispetto a soglie definite
·
Valuti gli interventi correttivi con il consulente
·
Ribilanci quando serve, senza improvvisazione
04

Reportistica completa e trasparente

La consulenza evoluta rende visibile ciò che prima era opaco. Nella rendicontazione trovi:
·
Dettaglio per singolo strumento: valore, movimenti, peso % sul portafoglio
·
Profit & loss con plus/minus realizzate e giacenza media per tipologia
·
Dividendi e cedole incassati, ordinati per periodo
·
Performance e indicatori, inclusa la variazione MWRR
·
Ripartizione geografica della componente azionaria
·
Indicatori di coerenza e parametri contrattuali (es. stop loss / take profit) se previsti dal piano

I pilastri della consulenza evoluta

Trasparenza
Sai cosa paghi, per che cosa e con quali risultati, nero su bianco.
Indipendenza
Gli strumenti entrano in portafoglio solo se allineati ai tuoi interessi e ai tuoi obiettivi, mai al prodotto del momento.
Pianificazione
Ogni scelta discende dai tuoi obiettivi, non dal prodotto del momento.
Ottimizzazione
Costi, fisco e successione gestiti per massimizzare il risultato netto.
Costi del servizio

Quanto costa Fineco Advice+

Advice+ prevede una commissione di consulenza concordata in anticipo, calcolata in percentuale sul patrimonio in consulenza e indipendente dagli strumenti scelti. Nessun costo nascosto nei prodotti: sai cosa paghi e sai per che cosa lo paghi.
REGIME 1

Fee only

Paghi la sola parcella di consulenza, con accesso a strumenti privi di retrocessioni. Il regime più pulito: un unico costo, esplicito.
REGIME 2

Fee on top

La parcella si aggiunge ai costi degli strumenti, con la massima ampiezza di gamma disponibile sulla piattaforma.
L’importo esatto della parcella dipende dal patrimonio in consulenza e dalla complessità delle esigenze: viene definito con chiarezza al primo incontro, prima di qualsiasi impegno. Per capire come si colloca la parcella rispetto agli altri modelli di consulenza, trovi tutti i conti in quanto costa un consulente finanziario. Per i patrimoni più consistenti sono disponibili anche le gestioni patrimoniali Fineco.
È adatto a te?

Per chi è indicato Fineco Advice+

Advice+ dà il massimo valore quando il portafoglio smette di essere semplice: più banche, più obiettivi, più strumenti da tenere in coerenza. Se ti riconosci in almeno una delle situazioni qui a fianco, il meeting introduttivo è il modo più rapido per capire se fa per te.
Non è il servizio giusto se cerchi solo un conto per fare trading in autonomia. Se non sai da dove partire, nel meeting introduttivo capiamo insieme quale livello di servizio ha senso per la tua situazione.
Hai investimenti distribuiti su più banche e vuoi una regia unica
Hai più obiettivi (pensione, figli, immobili) da coordinare in un unico piano
Vieni da una banca tradizionale e non sai esattamente quanto stai pagando
Vuoi delegare metodo e monitoraggio mantenendo il controllo delle decisioni

Domande frequenti su Fineco Advice+

Il costo è una parcella concordata in anticipo, in percentuale sul patrimonio in consulenza. Non dipende dagli strumenti acquistati e viene definita al primo incontro in base al patrimonio e alla complessità delle esigenze.

Advice è il servizio di consulenza base di Fineco. Advice+ è la sua evoluzione: gamma di strumenti più ampia, controlli di coerenza su ogni singolo dossier, reportistica più ricca e possibilità di scegliere tra regime fee only e fee on top.

Advice+ è riservato ai correntisti Fineco, ma l’apertura del conto è rapida e può essere seguita direttamente dal consulente. Nel meeting introduttivo valutiamo prima se il servizio ha senso per la tua situazione.

Dipende dai tuoi obiettivi e dalla complessità del portafoglio. Se ti servono metodo, monitoraggio e trasparenza, può avere senso anche con patrimoni non “enormi”.

Sì: l’architettura degli strumenti è molto ampia e include ETF, fondi, azioni, obbligazioni e soluzioni assicurative.

Il modello prevede una commissione di consulenza definita in anticipo e non dipendente dagli strumenti: il consiglio non è influenzato da ciò che rende di più a chi lo dà.

È previsto un monitoraggio continuo, con avvisi in caso di scostamenti dalle soglie definite e ribilanciamenti quando necessario.

Sì: il meeting serve a inquadrare obiettivi e capire se il servizio è adatto. L’eventuale servizio di consulenza a parcella è a pagamento secondo condizioni contrattuali.

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In 30 minuti scopri come la Consulenza Evoluta Advice+ può trasformare il tuo approccio agli investimenti. Nessun impegno, nessun costo: solo una conversazione onesta sul tuo futuro finanziario.
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Alessandro Sorvillo - Consulente Finanziario · Viale Gioacchino Rossini, 11 - 00198 Roma (RM) · +39 329 069 2265 · info@sfadvisor.it

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Alessandro Sorvillo è un Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede iscritto all'Albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF) con delibera Consob n°604 del 18/09/2014

Le informazioni contenute nel presente sito internet sono curate dal consulente di riferimento, come Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., e soggetto autorizzato e vigilato da Consob. Queste informazioni non costituiscono in alcun modo raccomandazioni personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo lettore e potrebbero non essere adeguate rispetto alle sue conoscenze, alle sue esperienze, alla sua situazione finanziaria ed ai suoi obiettivi di investimento. Le informazioni contenute nel presente sito internet sono da intendersi a scopo puramente informativo. FinecoBank S.p.A. non si assume alcuna responsabilità in merito alla correttezza, alla completezza e alla veridicità delle informazioni fornite.