Nell’ambito degli investimenti, la ricerca di strumenti finanziari che combinino crescita del capitale e gestione del rischio è sempre una priorità per gli investitori. Il fondo Global Defence Target Passive (ISIN: IE000M6ZZZD5) di Fineco Asset Management rappresenta una novità interessante nel panorama dei fondi target, offrendo una soluzione innovativa e strategica per chi desidera aumentare gradualmente l’esposizione al mercato azionario mantenendo inizialmente una solida base obbligazionaria.
In questo articolo, esploreremo le caratteristiche principali del fondo Global Defence Target Passive, analizzando la sua struttura, gli obiettivi, e le strategie di investimento. Scopriremo come questo fondo possa rispondere alle esigenze degli investitori in cerca di rendimento attraverso un approccio graduale e diversificato, mettendo in luce i punti di forza e le considerazioni importanti da tenere a mente prima di effettuare un investimento.
Informazione: Questo investimento è disponibile per i clienti Fineco che hanno il Consulente Finanziario attivo sul proprio conto corrente. Se non sai chi è il tuo o per richiederne uno, leggi questo articolo.
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Caratteristiche di Global Defence Target Passive
Il fondo Global Defence Target Passive di Fineco Asset Management si distingue per una serie di caratteristiche uniche che lo rendono un’opzione interessante per gli investitori.
Questo fondo a decumulo inizia con un portafoglio composto al 100% da obbligazioni governative italiane (BTP) e, attraverso un meccanismo di transizione automatizzata, converte gradualmente il capitale verso un mix di fondi azionari passivi.
La durata del periodo di decumulo è di cinque anni, durante i quali ogni trimestre circa il 5% del portafoglio viene reinvestito in strategie azionarie.
Una delle principali attrattive del Global Defence Target Passive è il coupon annuale del 3,5% lordo sulla componente BTP, che offre un rendimento stabile mentre il fondo aumenta l’esposizione al mercato azionario.
Alla fine del periodo di decumulo, il portafoglio sarà composto al 90% da azioni globali e al 10% da strategie tematiche innovative, come la cyber sicurezza e l’intelligenza artificiale, offrendo così una diversificazione e un potenziale di crescita significativo.
Obiettivi e Strategie
Il fondo Global Defence Target Passive è progettato con obiettivi chiari e strategie ben definite per offrire agli investitori una crescita del capitale combinata con una gestione del rischio ponderata. Ecco un riepilogo degli obiettivi e delle strategie del fondo:
- Apprezzamento del Capitale: L’obiettivo principale del Global Defence Target Passive è permettere un apprezzamento del capitale investito attraverso una progressiva esposizione a fondi azionari passivi. Questa strategia è studiata per incrementare il valore dell’investimento nel tempo.
- Distribuzione del Coupon: Durante il periodo di decumulo di cinque anni, il fondo distribuisce un coupon annuale del 3,5% lordo sulla quota investita in obbligazioni governative italiane (BTP). Questo offre un rendimento stabile agli investitori durante la fase iniziale del fondo.
- Esposizione Graduale al Mercato Azionario: Il fondo inizia con un portafoglio composto al 100% da BTP e, ogni trimestre, converte circa il 5% del capitale in fondi azionari passivi. Questo approccio graduale permette agli investitori di aumentare il rischio in modo controllato e progressivo.
- Diversificazione Tematica: Al termine del periodo di decumulo, il portafoglio è composto al 90% da azioni globali e al 10% da strategie tematiche innovative. Queste strategie includono settori emergenti come la cyber sicurezza, l’intelligenza artificiale e la transizione energetica, offrendo un potenziale di crescita elevato.
Questi obiettivi e strategie rendono il Global Defence Target Passive (ISIN: IE000M6ZZZD5) una scelta attraente per gli investitori che cercano una combinazione di rendimento stabile e crescita a lungo termine.
Come Funziona Global Defence Target Passive
Il funzionamento del fondo Global Defence Target Passive è strutturato in modo da offrire agli investitori una transizione graduale e controllata dal mercato obbligazionario a quello azionario. Ecco una panoramica del processo:
- Inizio con Obbligazioni Governative: Al momento della sottoscrizione, il fondo investe il capitale iniziale al 100% in Buoni del Tesoro Poliennali (BTP) italiani. Questo fornisce una base solida e stabile grazie ai rendimenti dei titoli di Stato.
- Periodo di Decumulo: Il fondo ha una durata di decumulo di cinque anni. Durante questo periodo, ogni trimestre, circa il 5% del portafoglio obbligazionario viene disinvestito e reinvestito in fondi azionari passivi. Questo meccanismo permette una transizione graduale verso il mercato azionario, riducendo il rischio associato a cambiamenti improvvisi di strategia.
- Funzionalità BOOST: A discrezione del gestore, il fondo può utilizzare la funzionalità “BOOST” per anticipare l’investimento nell’azionario tramite strumenti derivati, qualora si presentino opportunità di mercato favorevoli.
- Distribuzione del Coupon: Durante il periodo di decumulo, il fondo distribuisce un coupon annuale del 3,5% lordo sulla componente BTP, fornendo un rendimento stabile agli investitori.
- Portafoglio Finale Diversificato: Alla fine del periodo di decumulo, il portafoglio sarà composto al 90% da fondi azionari globali e al 10% da strategie tematiche innovative. Questa struttura finale offre una vasta esposizione al mercato azionario globale con un accento su settori emergenti e ad alto potenziale di crescita.
Grazie a questo approccio strutturato e graduale, il fondo Global Defence Target Passive consente agli investitori di incrementare il rischio in modo controllato, beneficiando di un mix equilibrato di stabilità iniziale e crescita a lungo termine.
Funzionamento dell'Opzione BOOST
L’opzione BOOST del fondo Global Defence Target Passive permette al gestore di anticipare l’investimento in azioni tramite strumenti derivati, sfruttando opportunità di mercato favorevoli. Questa funzionalità, utilizzata a discrezione del gestore, può accelerare l’esposizione al mercato azionario, potenzialmente aumentando i rendimenti del fondo. Tuttavia, introduce anche un livello aggiuntivo di rischio legato alla volatilità dei derivati e alle condizioni di mercato.
Punti di Forza di Global Defence Target Passive
Il fondo Global Defence Target Passive presenta diversi punti di forza che lo rendono un’opzione interessante per gli investitori:
- Transizione Graduale: La strategia di decumulo trimestrale permette una transizione controllata dal portafoglio obbligazionario iniziale verso un mix di fondi azionari passivi, riducendo il rischio di volatilità improvvisa.
- Rendimento Stabile: Il coupon annuale del 3,5% lordo sui BTP fornisce un rendimento stabile durante il periodo di decumulo, offrendo agli investitori una fonte di reddito regolare.
- Diversificazione Tematica: La componente finale del portafoglio include strategie tematiche innovative, come la cyber sicurezza e l’intelligenza artificiale, che offrono opportunità di crescita nei settori emergenti.
- Flessibilità Gestionale: La funzionalità BOOST consente al gestore di anticipare investimenti azionari tramite derivati in risposta a opportunità di mercato favorevoli, aggiungendo un ulteriore livello di flessibilità e potenziale rendimento.
Questi punti di forza rendono il Global Defence Target Passive un fondo bilanciato e innovativo, ideale per gli investitori in cerca di una combinazione di stabilità iniziale e crescita a lungo termine.
Rischi del Fondo
Come ogni investimento, il fondo Global Defence Target Passive comporta alcuni rischi che gli investitori devono considerare.
Sebbene classificato con un livello di rischio medio-basso (3 su 7), il fondo non garantisce la protezione contro le performance negative di mercato, e l’investimento iniziale potrebbe subire perdite parziali o totali.
Durante il periodo di decumulo, la riduzione graduale della componente obbligazionaria e l’aumento dell’esposizione azionaria comportano un incremento del rischio di mercato. Inoltre, la funzionalità BOOST, sebbene possa aumentare i rendimenti, introduce un ulteriore livello di rischio legato all’uso di strumenti derivati.
Gli investitori devono essere consapevoli di questi fattori e valutare attentamente la loro tolleranza al rischio prima di investire nel fondo Global Defence Target Passive.
Conclusioni
l fondo Global Defence Target Passive di Fineco Asset Management rappresenta una soluzione innovativa per gli investitori alla ricerca di un equilibrio tra stabilità e crescita. La strategia di decumulo graduale offre una transizione controllata dal mercato obbligazionario a quello azionario, riducendo il rischio di volatilità improvvisa e permettendo agli investitori di adattarsi lentamente alle variazioni di mercato. Il coupon annuale del 3,5% lordo sui BTP fornisce un rendimento stabile durante il periodo di transizione, mentre la diversificazione tematica del portafoglio finale offre esposizione a settori emergenti e ad alto potenziale di crescita.
Tuttavia, è fondamentale che gli investitori comprendano i rischi associati a questo fondo, inclusa la possibilità di perdite parziali o totali del capitale investito. La funzionalità BOOST, sebbene offra opportunità di rendimento aggiuntivo, introduce rischi legati all’uso di strumenti derivati.
In definitiva, il Global Defence Target Passive è un fondo adatto a coloro che cercano una combinazione di rendimento stabile e crescita a lungo termine, con una strategia di investimento strutturata e flessibile. Prima di prendere una decisione di investimento, è consigliabile consultare il prospetto e il KID disponibili sul sito di Fineco Asset Management e valutare attentamente la propria tolleranza al rischio.
