Il panorama degli investimenti obbligazionari si arricchisce di un nuovo strumento con caratteristiche flessibili e una durata a medio termine: il fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029.
Questo prodotto finanziario è pensato per investitori che cercano una crescita moderata del capitale con una strategia di investimento focalizzata su obbligazioni di qualità e strumenti obbligazionari strutturati. In questo articolo esploreremo in dettaglio le caratteristiche del fondo, per chi è indicato, i potenziali vantaggi e svantaggi, nonché i rischi associati.
Caratteristiche principali del prodotto
l fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 è un prodotto d’investimento gestito da Eurizon Capital SGR SpA, parte del gruppo Intesa Sanpaolo, e si configura come un Fondo comune di investimento aperto (OICVM), destinato a investitori al dettaglio con un orizzonte temporale di 5 anni. Ecco alcune delle sue caratteristiche principali:
- Tipologia di investimento: Il fondo è classificato come Obbligazionario Flessibile, con l’obiettivo di garantire una crescita moderata del capitale investito nel corso dei 5 anni.
- Composizione del portafoglio: Il fondo investe in strumenti finanziari obbligazionari e monetari emessi da governi, organismi sovranazionali e aziende principalmente dell’Area Euro. È prevista anche una quota del 30% in strumenti obbligazionari strutturati, come le obbligazioni subordinate e convertibili.
- Rischio del fondo: Il rischio di investimento è classificato a livello 3 su 7, considerato medio-basso. Tuttavia, il fondo può esporre gli investitori a perdite potenziali legate all’andamento dei mercati e alle caratteristiche degli strumenti finanziari utilizzati.
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Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 - Obiettivi e Strategia di Investimento
L’obiettivo principale di Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 è una crescita moderata del capitale investito su un arco temporale di 5 anni, con una durata media degli strumenti obbligazionari che tende a ridursi man mano che si avvicina la data di scadenza, fissata per il 30 giugno 2029. Questo approccio mira a ridurre il rischio legato ai tassi d’interesse durante il ciclo di investimento.
La politica d’investimento del fondo è orientata a:
- Diversificazione del portafoglio: Il fondo può investire fino al 30% in strumenti obbligazionari strutturati, tra cui contingent convertible bonds, asset-backed securities e collateralized loan obligations. Questo permette al fondo di essere più flessibile e adattabile alle condizioni di mercato, ma aumenta anche il livello di complessità e rischio.
- Distribuzione annuale del 3%: Per i primi quattro anni del ciclo d’investimento, il fondo prevede la distribuzione di un ammontare annuo pari al 3% del valore iniziale delle quote, mentre nell’ultimo anno non è prevista alcuna distribuzione. Questo offre agli investitori un flusso di reddito periodico, anche se questo potrebbe non riflettere completamente i rendimenti reali del fondo.
Vantaggi e Svantaggi di Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029
Vantaggi
- Flessibilità dell’investimento: La presenza di strumenti obbligazionari strutturati offre al fondo la possibilità di generare rendimenti in diverse condizioni di mercato, grazie a un portafoglio diversificato e attivamente gestito.
- Distribuzione annuale garantita: Il flusso di reddito periodico del 3% rappresenta un’interessante caratteristica per gli investitori che cercano un ritorno annuale fisso.
- Gestione attiva e monitoraggio costante: Il fondo viene gestito attivamente, con un monitoraggio continuo del portafoglio per garantire che gli strumenti finanziari rimangano coerenti con l’obiettivo e la strategia d’investimento.
Svantaggi
- Rischi legati agli strumenti strutturati: Sebbene gli strumenti obbligazionari strutturati possano offrire rendimenti interessanti, comportano anche un rischio significativo, specialmente in caso di crisi di liquidità o default dell’emittente. In determinate condizioni, queste obbligazioni possono essere convertite in capitale o subire svalutazioni che possono portare a perdite per gli investitori.
- Non garantito: Il fondo non offre una garanzia sul capitale investito. Gli investitori devono essere consapevoli che potrebbero perdere parte o tutto il loro investimento in caso di condizioni di mercato avverse.
- Commissioni e costi: Come la maggior parte dei fondi, Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 ha delle commissioni di gestione e di ingresso che potrebbero erodere i rendimenti a lungo termine. I costi di gestione annuali ammontano all’1,31%, mentre sono previste commissioni di ingresso e uscita in base al momento del rimborso.
Per Chi è Indicato Questo Prodotto?
l fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 è rivolto a investitori informati o avanzati, con una certa esperienza e conoscenza dei mercati obbligazionari e dei rischi associati a strumenti complessi. È indicato per chi cerca una crescita moderata del proprio capitale e ha la capacità di sopportare una perdita potenziale anche significativa.
In particolare, questo fondo è ideale per investitori che:
- Possono immobilizzare il proprio capitale per almeno 5 anni: Il periodo di detenzione raccomandato coincide con la durata del ciclo di investimento del fondo, ed eventuali uscite anticipate potrebbero ridurre i potenziali guadagni.
- Cercano una diversificazione all’interno di un portafoglio più ampio: Questo fondo non dovrebbe rappresentare l’unica forma di investimento di un individuo, ma dovrebbe essere utilizzato in combinazione con altre strategie per mantenere un’adeguata diversificazione del portafoglio
Rischi Associati
Nonostante la classificazione di rischio medio-bassa del fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029, ci sono alcuni rischi significativi che gli investitori devono considerare prima di investire:
- Rischio di credito: Il fondo può investire in strumenti obbligazionari con rating inferiore a “investment grade” o privi di rating, aumentando l’esposizione al rischio di credito.
- Rischio di liquidità: Alcuni strumenti strutturati in cui il fondo investe possono diventare difficili da vendere in mercati illiquidi, aumentando il rischio per gli investitori in caso di necessità di liquidità.
- Rischio di perdita del capitale: Non essendo garantito, gli investitori devono considerare la possibilità di perdere parte o tutto il capitale investito, specialmente in caso di scenari di mercato estremi.
Opinioni sul Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029
Al momento, non ci sono molte opinioni pubbliche specifiche sul fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029, dato che è un prodotto relativamente nuovo. Tuttavia, gli investitori dovrebbero tenere in considerazione la solidità del gestore, Eurizon Capital SGR SpA, una delle principali società di gestione del risparmio in Italia e parte del gruppo Intesa Sanpaolo. La reputazione e l’esperienza della società nella gestione di fondi obbligazionari possono rappresentare un vantaggio significativo per gli investitori che cercano stabilità e sicurezza nella gestione del proprio capitale.
Conclusioni
l fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 rappresenta una scelta interessante per investitori che cercano una crescita moderata del capitale con un rischio medio-basso e che sono disposti a immobilizzare il proprio capitale per un periodo di 5 anni. Tuttavia, è importante considerare i rischi associati agli strumenti obbligazionari strutturati e valutare attentamente i costi del fondo.
Prima di prendere una decisione, è fondamentale consultare la documentazione ufficiale del fondo e confrontarsi con un consulente finanziario per capire se questo prodotto è in linea con i propri obiettivi di investimento e il proprio profilo di rischio.
Disclaimer: Le informazioni contenute in questo articolo sono a scopo informativo e potrebbero contenere imprecisioni o essere soggette a variazioni nel tempo. Prima di effettuare qualsiasi investimento, è essenziale consultare la documentazione ufficiale fornita dalla banca o dall’ente finanziario di riferimento per ottenere informazioni aggiornate e complete sulle condizioni del prodotto.
Questo articolo non è da intendersi come raccomandazione personalizzata o consulenza in materia di investimenti. Si invita i lettori a confrontarsi con un Consulente Finanziario prima di investire