Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 locandina eurizon

Guida Completa al Prodotto “Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029”

Ultimo aggiornamento:

Il panorama degli investimenti obbligazionari si arricchisce di un nuovo strumento con caratteristiche flessibili e una durata a medio termine: il fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029.

Questo prodotto finanziario è pensato per investitori che cercano una crescita moderata del capitale con una strategia di investimento focalizzata su obbligazioni di qualità e strumenti obbligazionari strutturati. In questo articolo esploreremo in dettaglio le caratteristiche del fondo, per chi è indicato, i potenziali vantaggi e svantaggi, nonché i rischi associati.

desktop2 TYRVEWF 1
Vuoi proteggere il tuo patrimonio e vederlo crescere in modo significativo?
Per prendersi cura di un patrimonio importante non basta una semplice banca, servono competenze e professionalità di eccellenza.

Caratteristiche principali del prodotto

l fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 è un prodotto d’investimento gestito da Eurizon Capital SGR SpA, parte del gruppo Intesa Sanpaolo, e si configura come un Fondo comune di investimento aperto (OICVM), destinato a investitori al dettaglio con un orizzonte temporale di 5 anni. Ecco alcune delle sue caratteristiche principali:

  • Tipologia di investimento: Il fondo è classificato come Obbligazionario Flessibile, con l’obiettivo di garantire una crescita moderata del capitale investito nel corso dei 5 anni.
  • Composizione del portafoglio: Il fondo investe in strumenti finanziari obbligazionari e monetari emessi da governi, organismi sovranazionali e aziende principalmente dell’Area Euro. È prevista anche una quota del 30% in strumenti obbligazionari strutturati, come le obbligazioni subordinate e convertibili​.
  • Rischio del fondo: Il rischio di investimento è classificato a livello 3 su 7, considerato medio-basso. Tuttavia, il fondo può esporre gli investitori a perdite potenziali legate all’andamento dei mercati e alle caratteristiche degli strumenti finanziari utilizzati​.

Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 è l'investimento giusto per te?

Scoprilo subito! Fai il Quiz Investimenti!

Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 - Obiettivi e Strategia di Investimento

L’obiettivo principale di Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 è una crescita moderata del capitale investito su un arco temporale di 5 anni, con una durata media degli strumenti obbligazionari che tende a ridursi man mano che si avvicina la data di scadenza, fissata per il 30 giugno 2029​. Questo approccio mira a ridurre il rischio legato ai tassi d’interesse durante il ciclo di investimento.

La politica d’investimento del fondo è orientata a:

  1. Diversificazione del portafoglio: Il fondo può investire fino al 30% in strumenti obbligazionari strutturati, tra cui contingent convertible bonds, asset-backed securities e collateralized loan obligations​. Questo permette al fondo di essere più flessibile e adattabile alle condizioni di mercato, ma aumenta anche il livello di complessità e rischio.
  2. Distribuzione annuale del 3%: Per i primi quattro anni del ciclo d’investimento, il fondo prevede la distribuzione di un ammontare annuo pari al 3% del valore iniziale delle quote, mentre nell’ultimo anno non è prevista alcuna distribuzione​. Questo offre agli investitori un flusso di reddito periodico, anche se questo potrebbe non riflettere completamente i rendimenti reali del fondo.

Vantaggi e Svantaggi di Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029

Come ogni strumento finanziario, Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 presenta una serie di vantaggi e svantaggi che devono essere attentamente considerati dagli investitori.

Vantaggi

  • Flessibilità dell’investimento: La presenza di strumenti obbligazionari strutturati offre al fondo la possibilità di generare rendimenti in diverse condizioni di mercato, grazie a un portafoglio diversificato e attivamente gestito.
  • Distribuzione annuale garantita: Il flusso di reddito periodico del 3% rappresenta un’interessante caratteristica per gli investitori che cercano un ritorno annuale fisso.
  • Gestione attiva e monitoraggio costante: Il fondo viene gestito attivamente, con un monitoraggio continuo del portafoglio per garantire che gli strumenti finanziari rimangano coerenti con l’obiettivo e la strategia d’investimento​.

Svantaggi

  • Rischi legati agli strumenti strutturati: Sebbene gli strumenti obbligazionari strutturati possano offrire rendimenti interessanti, comportano anche un rischio significativo, specialmente in caso di crisi di liquidità o default dell’emittente. In determinate condizioni, queste obbligazioni possono essere convertite in capitale o subire svalutazioni che possono portare a perdite per gli investitori​.
  • Non garantito: Il fondo non offre una garanzia sul capitale investito. Gli investitori devono essere consapevoli che potrebbero perdere parte o tutto il loro investimento in caso di condizioni di mercato avverse​.
  • Commissioni e costi: Come la maggior parte dei fondi, Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 ha delle commissioni di gestione e di ingresso che potrebbero erodere i rendimenti a lungo termine. I costi di gestione annuali ammontano all’1,31%, mentre sono previste commissioni di ingresso e uscita in base al momento del rimborso​.

Per Chi è Indicato Questo Prodotto?

l fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 è rivolto a investitori informati o avanzati, con una certa esperienza e conoscenza dei mercati obbligazionari e dei rischi associati a strumenti complessi. È indicato per chi cerca una crescita moderata del proprio capitale e ha la capacità di sopportare una perdita potenziale anche significativa.

In particolare, questo fondo è ideale per investitori che:

  • Possono immobilizzare il proprio capitale per almeno 5 anni: Il periodo di detenzione raccomandato coincide con la durata del ciclo di investimento del fondo, ed eventuali uscite anticipate potrebbero ridurre i potenziali guadagni.
  • Cercano una diversificazione all’interno di un portafoglio più ampio: Questo fondo non dovrebbe rappresentare l’unica forma di investimento di un individuo, ma dovrebbe essere utilizzato in combinazione con altre strategie per mantenere un’adeguata diversificazione del portafoglio​

Rischi Associati

Rischio Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029
Rischio Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 dal sito eurizon

Nonostante la classificazione di rischio medio-bassa del fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029, ci sono alcuni rischi significativi che gli investitori devono considerare prima di investire:

  1. Rischio di credito: Il fondo può investire in strumenti obbligazionari con rating inferiore a “investment grade” o privi di rating, aumentando l’esposizione al rischio di credito​.
  2. Rischio di liquidità: Alcuni strumenti strutturati in cui il fondo investe possono diventare difficili da vendere in mercati illiquidi, aumentando il rischio per gli investitori in caso di necessità di liquidità​.
  3. Rischio di perdita del capitale: Non essendo garantito, gli investitori devono considerare la possibilità di perdere parte o tutto il capitale investito, specialmente in caso di scenari di mercato estremi​.

Opinioni sul Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029

Al momento, non ci sono molte opinioni pubbliche specifiche sul fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029, dato che è un prodotto relativamente nuovo. Tuttavia, gli investitori dovrebbero tenere in considerazione la solidità del gestore, Eurizon Capital SGR SpA, una delle principali società di gestione del risparmio in Italia e parte del gruppo Intesa Sanpaolo. La reputazione e l’esperienza della società nella gestione di fondi obbligazionari possono rappresentare un vantaggio significativo per gli investitori che cercano stabilità e sicurezza nella gestione del proprio capitale.

Conclusioni

l fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus Giugno 2029 rappresenta una scelta interessante per investitori che cercano una crescita moderata del capitale con un rischio medio-basso e che sono disposti a immobilizzare il proprio capitale per un periodo di 5 anni. Tuttavia, è importante considerare i rischi associati agli strumenti obbligazionari strutturati e valutare attentamente i costi del fondo.

Prima di prendere una decisione, è fondamentale consultare la documentazione ufficiale del fondo e confrontarsi con un consulente finanziario per capire se questo prodotto è in linea con i propri obiettivi di investimento e il proprio profilo di rischio.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo articolo sono a scopo informativo e potrebbero contenere imprecisioni o essere soggette a variazioni nel tempo. Prima di effettuare qualsiasi investimento, è essenziale consultare la documentazione ufficiale fornita dalla banca o dall’ente finanziario di riferimento per ottenere informazioni aggiornate e complete sulle condizioni del prodotto.

Questo articolo non è da intendersi come raccomandazione personalizzata o consulenza in materia di investimenti. Si invita i lettori a confrontarsi con un Consulente Finanziario prima di investire

Condividi:

Autore:

Alessandro Sorvillo Foto Profilo Consulente Finanziario
Alessandro Sorvillo

Consulente Finanziario & Private Banker

Da oltre 10 anni facciamo crescere i patrimoni dei nostri clienti
Prenota subito un contatto gratuito e scopri come far crescere il tuo!
Risora gratis per te!
5 consigli del consulente finanziario per migliorare i tuoi investimenti!

Scopri 5 consigli fondamentali che gli investitori non conoscono e  migliora i tuoi investimenti per portarli al massimo livello!

Ultimi articoli dal nostro BLOG finanziario

Consulenza Finanziaria Indipendente Si può?
Consulente Finanziario Indipendente in Fineco: si può?

Introduzione Negli ultimi anni, la consulenza finanziaria indipendente sta guadagnando sempre più visibilità e fiducia tra gli investitori italiani, diventando una scelta preferenziale per chi cerca un approccio trasparente e privo di conflitti d’interesse. Questa crescente popolarità è favorita anche dal lavoro di molti consulenti indipendenti che condividono le loro

Leggi Tutto »
Locandina Generali Obiettivo Rendimento
Generali Obiettivo Rendimento – Recensione: è Conveniente?

Introduzione Il prodotto “Generali Obiettivo Rendimento” di Generali Italia è una soluzione d’investimento assicurativa a vita intera, pensata per clienti retail con un profilo di rischio medio-basso. È strutturato come un contratto multiramo che combina una gestione separata e un fondo interno, ideale per chi cerca stabilità e potenziale di

Leggi Tutto »
Fogli Fideuram locandina
Fogli Fideuram: Guida Completa Alle Opzioni Di Investimento

Introduzione agli Investimenti con Fogli Fideuram Fogli Fideuram si distingue come una delle principali istituzioni finanziarie in Italia, offrendo una vasta gamma di soluzioni di investimento personalizzate. Con una lunga tradizione di eccellenza nel settore della gestione patrimoniale e della consulenza finanziaria, Fogli Fideuram è sinonimo di affidabilità e professionalità.

Leggi Tutto »

Richiedi subito maggiori informazioni!

Io ed il mio team di Private Banking esperti siamo a tua disposizione per supportarti nelle tue scelte di investimento su questo e tutti gli altri servizi di investimento, per far crescere il tuo patrimonio in linea con i tuoi obiettivi.

Invia subito una richiesta, gratuitamente e senza impegno!

ETF Fideuram Logo
ETF Fideuram: Opportunità e Rischi di Investire nei Nuovi ETF

Negli ultimi anni, il mondo degli investimenti ha visto una crescita esponenziale degli ETF (Exchange Traded Fund), strumenti che combinano l’accessibilità del mercato azionario con la diversificazione tipica dei fondi d’investimento. I grandi gruppi finanziari, tra cui Fideuram, non sono rimasti indifferenti a questa tendenza e hanno lanciato i loro

Leggi Tutto »
Locandina Generazione Previdente Generali
GenerAzione Previdente di Generali – Conosciamolo meglio

Che cos’è Generazione Previdente? Generazione Previdente è un Piano Individuale Pensionistico (PIP) di tipo assicurativo, finalizzato a integrare la pensione obbligatoria e offrire una protezione finanziaria a lungo termine. Questo prodotto, promosso da Generali Italia S.p.A., è un fondo pensione che consente ai sottoscrittori di costruire una rendita complementare attraverso

Leggi Tutto »
Valore Insieme Intesa Sanpaolo Locandina
Valore Insieme: La Soluzione di Consulenza Evoluta di Intesa Sanpaolo

Il servizio “Valore Insieme” offerto da Intesa Sanpaolo rappresenta una soluzione di consulenza patrimoniale completa, rivolta ai clienti che desiderano un supporto personalizzato e globale per la gestione del proprio patrimonio. Questo servizio combina la gestione degli investimenti, la protezione patrimoniale e la pianificazione successoria, offrendo ai clienti un’esperienza di

Leggi Tutto »
salvadanaio intesa sanpaolo
Come Funziona Il Salvadanio Intesa Sanpaolo: Guida Completa A XME Salvadanaio

Introduzione a XME Salvadanaio – il salvadanaio intesa sanpaolo Il concetto di risparmio rappresenta una delle basi fondamentali per una gestione finanziaria consapevole e sostenibile. In un contesto economico in continua evoluzione, è cruciale adottare strategie efficaci per mettere da parte risorse finanziarie, che possono rivelarsi decisive per affrontare imprevisti

Leggi Tutto »

Alessandro Sorvillo è un Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede con delibera Consob n°604 del 18/09/2014

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Le informazioni contenute nel presente sito internet, curate da Alessandro Sorvillo, non costituiscono in alcun modo raccomandazioni personalizzate, adatte al cliente, di eseguire una o più operazioni relative a un determinato strumento finanziario nè ricerca in materia di investimenti. Prima di usufruire del servizio di consulenza in materia di investimenti e/o di effettuare qualsiasi operazione di investimento è necessario che il cliente sottoscriva l’apposito Contratto e consulti la Documentazione di Offerta relativa ai prodotti/servizi disponibile sul sito internet e presso gli uffici dei Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede della Banca.

Alessandro Sorvillo - Consulente Finanziario
Fai il quiz e scopri che investitore sei

Rispondi a queste brevi domande e ricevi la risposta direttamente nella tua casella di posta