Consulente Finanziario Roma:
Alessandro Sorvillo, Private Banker CFA

Il primo incontro e il check-up del portafoglio sono gratuiti. La consulenza continuativa è a parcella: un costo esplicito, concordato prima e commisurato al patrimonio. In molti check-up il costo della parcella risulta inferiore alle commissioni implicite che il cliente già pagava senza saperlo.

No, e preferisco dirlo chiaramente: ho mandato Fineco, quindi non sono iscritto alla sezione autonomi dell’albo. Lavoro però con la consulenza evoluta a parcella, in cui il compenso arriva dal cliente e non dai prodotti: la sostanza che si cerca in un indipendente, con in più l’operatività integrata di una grande banca.

Sì, ricevo su appuntamento nel mio ufficio in Viale Gioacchino Rossini 11, ai Parioli. Se preferisci, il primo incontro può svolgersi in videocall con la stessa efficacia.

No. Roma è la mia base, ma seguo clienti in tutta Italia a distanza, con piena operatività: firma digitale, videocall e rendicontazione online. Se un giorno ti trasferisci, il rapporto continua senza interruzioni.

Con il check-up gratuito del portafoglio: un’analisi scritta di costi reali, sovrapposizioni, rischi e alternative. È il modo più rapido per avere una seconda opinione oggettiva, e resta tua anche se poi non diventiamo operativi.

Non applico una soglia rigida. Il servizio dà il massimo da qualche decina di migliaia di euro in su, perché è lì che le scelte su costi, rischio e fiscalità iniziano a pesare in modo concreto. Se stai partendo ora, il primo incontro serve comunque a impostare il metodo, anche con un piano di accumulo: ti dico con franchezza se il momento giusto è adesso o più avanti.

Sì, sono iscritto all’albo unico OCF (delibera Consob n. 604 del 18/09/2014), con obblighi di formazione annuale. Puoi verificarlo in autonomia sul sito dell’OCF, cercando “Alessandro Sorvillo”.

Il consulente di filiale in genere propone i prodotti della casa ed è remunerato in base a ciò che colloca. Un consulente a parcella è pagato dal cliente: la scelta degli strumenti è libera e orientata solo alla strategia. Nel primo incontro ti mostro la differenza con i numeri del tuo caso concreto.

Consulente finanziario Roma o consulenza a distanza: dipende da come preferisci decidere. Vedersi di persona aiuta nelle fasi delicate: il primo incontro, una successione, un mercato che scende. La gestione corrente invece funziona benissimo in videocall, con firma digitale e rendicontazione online. Lavoro in entrambe le modalità, quindi non devi scegliere una volta per sempre: si può partire dal vivo in ufficio e poi trovare il ritmo più comodo.

Alcuni risultati sono immediati: la riduzione dei costi del portafoglio e la correzione dei rischi evidenti si vedono già dal primo riordino. I risultati di rendimento vanno letti su orizzonti coerenti con il piano, di norma dai cinque anni in su, con una revisione ogni sei o dodici mesi. Nel primo incontro ti mostro quali risultati puoi aspettarti e in quali tempi, senza promesse di numeri.