Introduzione
Fineco è una banca eccezionale, premiata di recente al primo posto nella classifica FORBES delle migliori banche Italiane.
Oltre ad una piattaforma online perfettamente funzionante, la vera forza della banca sono i suoi Consulenti Finanziari che assistono ogni giorno i propri clienti nelle più importanti necessità, da quelle bancarie a quelle inerenti la crescita del patrimonio.
In questo articolo vediamo:
- Come sapere se c’è un Consulente Finanziario disponibile sul proprio cc Fineco
- Come sapere chi è il proprio Consulente Finanziario
- Come richiedere un Consulente Finanziario Fineco Online
Come Sapere se c'è un Consulente Finanziario attivo sul mio Conto Corrente Fineco?
Sapere se sul conto corrente Fineco è già operativo un Consulente Finanziario è semplicissimo, basta seguire questi passaggi:
- Fai il login nell’area riservata Fineco
- Vai Nella pagina “Consulenza e Investimenti”
- Controlla se vedi i riferimenti di un Consulente Finanziario
All’interno della pagina “Consulenza e Investimenti” verrà visualizzata la foto ed i recapiti ufficiali del Consulente, se presente.
Se invece non c’è un Consulente Finanziario sul proprio Conto Corrente, verrà visualizzata della pubblicità sugli investimenti e si potrà richiederne uno alla Banca inserendo il suo codice Consulente
Sapere se c’è un Consulente Finanziario Fineco sul proprio conto corrente può essere fatto solo da sito Fineco, mentre non è possibile da APP Fineco.
Come Sapere chi è il mio Consulente Finanziario Fineco?
Scoprire chi è il proprio Consulente Finanziario Fineco è semplicissimo, basta andare nella pagina del sito “Consulenza e Investimenti” (dopo aver fatto il login nella propria area riservata) e verificare in alto i riferimenti (Nome, Cognome, Telefono ed email) ufficiali del Consulente.
Se non vengono visualizzati questi dettagli, non c’è ancora un Consulente associato al proprio Conto Corrente ed è quindi possibile richiederne uno seguendo i prossimi passaggi.
Richiedere di attivare il Consulente Finanziario Fineco sul proprio Conto Corrente - Guida Rapida
Se non c’è un Consulente Finanziario associato al proprio conto corrente, se ne può richiedere uno online, inserendo il proprio codice nell’area riservata Fineco. La procedura è semplicissima, gratuita e non modifica in alcun modo le condizioni economiche del proprio conto corrente:
- Fai Il login nella tua area riservata Fineco
- Vai nella pagina “Consulenza e Investimenti” nel menù in alto a destra
- Scorri in basso alla pagina fino a visualizzare il box “Conosci il Consulente […]” -> Inserisci il suo codice
- Inserisci il codice Consulente e Conferma l’inserimento con il tuo PIN Dispositivo
Non hai un codice consulente? Chiedilo cliccando qui
Codice Consulente: 53772
Richiedere di attivare il Consulente Finanziario Fineco - Guida Completa
Entra nella tua area riservata Fineco
Per richiedere online il tuo Financial Advisor attraverso Fineco, il primo passo consiste nell’accedere alla tua area riservata.
Visita il sito ufficiale Fineco.it e clicca sul pulsante “Accedi” situato nella parte superiore della homepage. Qui dovrai inserire le tue credenziali di accesso, composte da username e password, per entrare nel tuo conto personale.
Vai Nella Pagina "Consulenza e Investimenti"
Una volta effettuato l’accesso, naviga fino alla sezione dedicata agli investimenti e alla consulenza. Questo si può fare facilmente selezionando la voce “Investimenti”, “Consulenza” o “Consulenza/Investimenti” dal menù principale, che troverai in alto a destra della pagina.
Cliccando su una di queste opzioni, verrai indirizzato a una pagina dove potrai esplorare i diversi servizi di consulenza finanziaria offerti da Fineco ed inserire il codice Consulente.
Inserisci il codice Consulente e Conferma con il PIN Dispositivo
Mentre navighi nella pagina dedicata alla consulenza finanziaria di Fineco, puoi scorrere verso il fondo della pagina fino a raggiungere una sezione chiaramente delineata.
Qui troverai un box intitolato “Conosci il consulente al quale vuoi essere associato?” Inserisci il suo codice.
Facendo clic su questo link, c’è uno spazio dedicato dove puoi inserire la matricola del consulente finanziario di tuo interesse.
Conferma con il PIN Dispositivo
Inserendo il codice Consulente, il sistema di Fineco sarà in grado di collegare direttamente il tuo profilo con il consulente selezionato, facilitando una comunicazione diretta e personalizzata.
Conferma il Consulente Finanziario Fineco
A partire dal giorno successivo alla conferma, avrai accesso alla documentazione informativa riguardante il tuo nuovo Consulente Finanziario.
Entra nel tuo home banking di Fineco. Una volta loggato, noterai un nuovo Pop Up, che include una sezione specifica dedicata alla documentazione del Consulente Finanziario.
Quest’area è progettata per essere intuitiva e ti guiderà attraverso i passaggi necessari per visionare e confermare la presa di visione dei documenti. Assicurati di completare questi passaggi altrimenti la tua richiesta verrà revocata.
Vantaggi di avere il Consulente Finanziario
Avere un Consulente Finanziario associato al proprio conto corrente è, ricordiamolo, gratuito ed offre al tempo stesso diversi vantaggi.
Oltre, infatti, a poter dare assistenza su tutte le tematiche bancarie (es. carte & bancomat, codici di accesso, ecc) il Consulente Finanziario può dare tantissimi suggerimenti utili alla crescita del patrimonio:
- Gestione personalizzata: Un consulente finanziario può offrire una gestione personalizzata del tuo patrimonio. Con una profonda comprensione delle tue esigenze finanziarie e obiettivi a lungo termine, il consulente può aiutarti a prendere decisioni più informate, ottimizzando le tue risorse in base alla tua situazione personale.
- Monitoraggio costante: Avere un consulente che segue il tuo conto corrente significa che il tuo denaro è monitorato costantemente. Questo aiuta a identificare rapidamente eventuali anomalie, come transazioni non autorizzate o sospette, oltre a monitorare le spese per evitare il rischio di andare in rosso.
- Consigli proattivi: I consulenti finanziari non si limitano a reagire agli eventi, ma sono proattivi nel fornire consigli e soluzioni per migliorare la tua salute finanziaria. Possono suggerire opportunità di investimento o modi per ridurre le spese e aumentare i risparmi in base alle tue abitudini di spesa.
- Ottimizzazione fiscale: Il consulente può aiutarti a comprendere meglio la struttura fiscale e ad approfittare di eventuali benefici fiscali disponibili, assicurandoti di massimizzare i tuoi risparmi e ridurre le passività fiscali nel rispetto delle normative vigenti.
- Pianificazione finanziaria a lungo termine: Con un consulente finanziario, puoi pianificare più efficacemente per il futuro. Che si tratti di risparmiare per la pensione, l’istruzione dei figli o l’acquisto di una casa, il consulente può aiutarti a stabilire e raggiungere i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine.
- Accesso a strumenti e risorse esclusivi: Spesso, i consulenti finanziari hanno accesso a strumenti di analisi e dati di mercato che non sono facilmente accessibili al pubblico. Questo può offrirti un vantaggio nel prendere decisioni basate su informazioni dettagliate e aggiornate.
- Supporto emotivo: Infine, un consulente finanziario offre anche un supporto emotivo, essendo un punto di riferimento costante nelle decisioni finanziarie, specialmente in momenti di incertezza o volatilità del mercato. Questo può aiutare a mantenere la calma e la razionalità nelle decisioni di investimento.
Questi vantaggi evidenziano come un consulente finanziario possa essere un elemento prezioso e strategico nella gestione delle tue finanze personali.
Domande frequenti FAQ
Richiedere un Consulente Finanziario Fineco è gratuito?
Assolutamente SI, la richiesta non comporta alcuna spesa od onere aggiuntivo
Se richiedo un Consulente Finanziario pagherò di più sul mio conto corrente?
Assolutamente NO, il conto corrente non subisce alcuna modifica alle condizioni economiche!
Come posso sapere se ho già un consulente finanziario associato al mio conto Fineco?
Basta andare nella pagina del sito Fineco “Consulenza e Investimenti” e verificare la presenza o meno di un Consulente
Non ho un Codice Consulente, come posso fare?
Se non hai un codice consulente puoi inserire il codice 53772
Quali sono i vantaggi di avere un consulente finanziario per il mio conto corrente?
Avere un consulente finanziario ti permette di ricevere una gestione personalizzata del tuo patrimonio, monitoraggio costante delle tue finanze, consigli proattivi su investimenti e spese, ottimizzazione fiscale e supporto nella pianificazione finanziaria a lungo termine.
Chi è il consulente finanziario Fineco?
Un consulente finanziario Fineco è un professionista specializzato nella gestione del patrimonio e nella pianificazione finanziaria, che offre consigli personalizzati per ottimizzare gli investimenti e le risorse finanziarie dei clienti Fineco.
Come posso richiedere un consulente finanziario per il mio conto Fineco?
Puoi richiedere un consulente finanziario tramite il sito di Fineco, inserendo il codice consulente nella pagina “Consulenza e Investimenti”. Il processo è guidato e può essere completato in pochi passaggi.
Il consulente finanziario ha accesso completo al mio conto corrente?
Il consulente finanziario può visualizzare le informazioni del tuo conto per fornire consigli adeguati, ma non ha accesso diretto per effettuare operazioni senza il tuo consenso esplicito.
Conclusioni
In conclusione, avere un consulente finanziario associato al proprio conto Fineco può rappresentare un notevole vantaggio nella gestione delle proprie finanze.
Con una guida esperta e personalizzata, è possibile non solo ottimizzare gli investimenti e le risorse disponibili, ma anche navigare con maggiore sicurezza nel complesso mondo finanziario.
Se non sei sicuro della presenza di un consulente associato al tuo conto, puoi facilmente verificarlo accedendo alla tua area personale sul sito di Fineco o contattando direttamente il servizio clienti.
Per coloro che non hanno ancora un consulente e desiderano approfondire questa opportunità, il processo per richiederne uno è semplice e può essere avviato online come visto sopra
La scelta di avvalersi di un consulente finanziario non è solo una questione di comodità; è un investimento nella tua stabilità e crescita economica futura.
Con il sostegno di un professionista, puoi prendere decisioni più informate, evitare errori comuni e persino scoprire opportunità finanziarie che altrimenti potrebbero rimanere inesplorate. Se la tua aspirazione è quella di realizzare i tuoi obiettivi finanziari con maggiore precisione e sicurezza, considerare l’opzione di un consulente finanziario con Fineco potrebbe essere il passo giusto verso un futuro più prospero e sicuro.
