Il tuo portafoglio
sta lavorando bene?
Scoprilo gratis.

Sì, davvero. Niente costi, niente impegno a procedere. Il mio guadagno è semplice: se il check-up ti dimostra che lavoro bene e con trasparenza, è probabile che mi chiederai una consulenza completa. Ma anche se decidi di non andare oltre, il report è tuo e puoi usarlo per la tua pianificazione, o anche per confrontare altri consulenti.

Solo gli estratti conto periodici dei tuoi investimenti, quelli che la banca ti manda ogni 3-6 mesi via posta o nell’home banking. Niente codici fiscali, niente accessi alla tua banca, niente operazioni a tuo nome. Carichi i PDF su un canale criptato che ti invio dopo la richiesta.

Per te: meno di 10 minuti tra compilazione del form (3 min) e invio degli estratti (5-7 min). Per me: 3-5 giorni lavorativi di analisi. Il report ti arriva entro 5 giorni dalla ricezione dei documenti. Per chi ha portafogli molto complessi (oltre 30 strumenti) può servire un giorno in più.

Sì. Tutto il processo è coperto da segreto professionale e GDPR. Gli estratti conto vengono caricati su un canale criptato end-to-end, conservati il minimo necessario all’analisi, e cancellati su tua richiesta dopo la consegna del report. Non condivido mai i tuoi dati con terzi.

No. Il check-up è una semplice analisi: ricevi un report, leggi le raccomandazioni, decidi tu cosa fare. Molti clienti applicano le indicazioni nella loro banca attuale. Se invece vuoi che ti aiuti a implementarle (con il mio servizio di consulenza completo), serve aprire un conto Fineco, ma è una scelta tua, mai un’imposizione.

Assolutamente sì, anzi, è uno dei casi più frequenti. Avere un secondo parere su un portafoglio gestito da un altro professionista è perfettamente legittimo. Il mio report è indipendente: non ti dirà che il tuo consulente attuale è bravo o no, ti darà numeri oggettivi su cui poi valutare.

Non in senso formale, ma sotto i 20.000 € l’analisi tende a essere meno utile (i costi nascosti sono limitati e le ottimizzazioni hanno poco impatto). Per portafogli oltre 50.000 € il check-up è particolarmente prezioso.

Niente di automatico. Il PDF è tuo, fai con quello che vuoi. Io ti propongo una call di 30 minuti per spiegartelo punto per punto, anche questa gratuita e senza impegno. Se vuoi proseguire con una consulenza, parleremo di costi e modalità. Se preferisci rifletterci, ti scrivo solo se mi dai esplicitamente il permesso.

È un check-up finanziario completo, non solo dei titoli: analizzo fondi, ETF, azioni, obbligazioni, polizze, gestioni, conti deposito e liquidità ferma sul conto. Su richiesta estendo la diagnosi degli investimenti anche alla previdenza integrativa (fondi pensione e PIP), per un vero check-up patrimoniale a 360 gradi.