Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., soggetto autorizzato e vigilato da Consob.
Check-up liquidità gratuito
I tuoi risparmi sono al sicuro. Ma stanno lavorando?
Se hai più di 50.000 € fermi tra conti correnti, depositi e buoni, ogni anno una parte del loro valore si perde per strada tra tassazione e inflazione. Con il Check-up Liquidità scopri quanto e, soprattutto, cosa puoi farci.
Gratuito e senza impegnoNon devi spostare un euroColloquio di 15 minuti
Nessun conto da aprire, nessun mandato da firmare. È un’analisi, non un contratto.
100.000 € fermi per un annoEsempio illustrativo
Valore nominale100.000 €
Potere d’acquisto sul conto correntecirca 98.000 €
Con un vincolo breve, al netto di tasse e inflazionecirca 100.200 €
Ordini di grandezza a fini puramente esplicativi, calcolati su ipotesi di inflazione e rendimento correnti: non sono una previsione né una promessa di risultato. Nel check-up i conti si fanno sui tuoi numeri.
Il costo di stare fermi
Cosa succede a 100.000 € in un anno
Tre destinazioni possibili per la stessa somma, guardate al netto di tassazione, imposta di bollo e inflazione.
100.000 € fermi su…
Rendimento netto annuo
Dopo l’inflazione
Conto corrente
0 €
circa -2.000 €
Deposito vincolato
indicativamente 2.200 €
circa +200 €
Liquidità organizzata per obiettivi
dipende dal tuo profilo
è quello che scopriamo insieme
Conto corrente
Rendimento netto annuo0 €
Dopo l’inflazionecirca -2.000 €
Deposito vincolato
Rendimento netto annuoindicativamente 2.200 €
Dopo l’inflazionecirca +200 €
Liquidità organizzata per obiettivi
Rendimento netto annuodipende dal tuo profilo
Dopo l’inflazioneè quello che scopriamo insieme
Il deposito non è sbagliato. Sbagliato è tenerci dentro anche i soldi che non ti serviranno per i prossimi 5 o 10 anni. I valori sono esempi illustrativi su ipotesi correnti, non previsioni.
La domanda giusta non è "quale deposito rende di più"
È un’altra, e viene prima: quanta liquidità ti serve davvero? Quello che serve deve restare liquido e protetto, senza discussioni. Tutto il resto è denaro che può lavorare, con il livello di rischio che decidi tu, anche molto basso.
Il problema è che nessuno ti ha mai aiutato a tracciare questa linea. Il check-up serve esattamente a tracciarla, sui tuoi numeri.
LA REGOLA DI BASE
1Un fondo di emergenza che copra 6-12 mesi di spese
2Le somme che sai già di dover usare a breve
3Il resto: denaro con un orizzonte, quindi con una destinazione
Il check-up in concreto
Tre risposte, scritte sui tuoi numeri
01
Dove sta perdendo valore
Il calcolo di tassazione, imposta di bollo e inflazione applicato ai tuoi numeri, non a esempi teorici: quanto vale oggi la liquidità ferma e quanto vale in termini reali.
02
Quanta liquidità ti serve davvero
La tua soglia personale, definita su spese, famiglia e progetti in arrivo. Quella parte resta liquida e protetta: è il perimetro che non si tocca.
03
Le opzioni per il resto
Cosa esiste per il denaro in eccesso, spiegato in modo comprensibile: dai vincoli brevi alle soluzioni più prudenti, ciascuna con il suo orizzonte.
CFA Chartered
Financial Analyst
Financial Analyst
Chi analizza i tuoi numeri
Alessandro Sorvillo, Consulente Finanziario e Private Banker
Il check-up non è un questionario automatico: i tuoi numeri li guardo io. Ho la certificazione CFA (Chartered Financial Analyst), lo standard più selettivo al mondo per chi gestisce investimenti, e oltre 10 anni di esperienza nella gestione di patrimoni familiari.
Primo posto ANASF e J.P. Morgan come miglior consulente finanziario esordiente in Italia
Iscritto all’Albo OCF dei Consulenti Finanziari, delibera Consob 604/2014
Intervistato da RAI, la Repubblica, Milano Finanza e Bluerating
Ricevo a Roma, in Viale Gioacchino Rossini 11, e online in tutta Italia.
HANNO PARLATO DI ME
RAIla RepubblicaMilano FinanzaBlueratingAdvisorOnlineANASF
50 recensioni su Google
Come funziona
Tre passaggi, zero vincoli
12 MINUTI
Compili il modulo
Mi dici solo quanta liquidità hai ferma. Non servono documenti, estratti conto o dossier.
215 MINUTI
Ci sentiamo
Al telefono o in video: mi racconti spese, famiglia e obiettivi. Nessuna vendita, solo domande.
3POI DECIDI TU
Ricevi la tua analisi
Personalizzata e commentata insieme. Puoi anche fermarti qui: “grazie, ci penso” è una risposta legittima.
Ti ricontatto entro un giorno lavorativo. Nessun costo, nessun vincolo.
Domande frequenti
È il mio modo di farmi conoscere. Una parte di chi richiede il check-up sceglie poi di lavorare con me, gli altri portano comunque a casa un’analisi utile. Per me va bene in entrambi i casi.
No. Non devi spostare nulla, aprire alcun conto né firmare alcun mandato. È un’analisi, non un contratto.
È esattamente il caso per cui è pensato. Il check-up analizza la liquidità: non serve avere titoli o fondi.
Posso comunque darti qualche indicazione di base, ma l’analisi completa rende al meglio sopra quella soglia.
Due minuti per il modulo e un colloquio di circa 15 minuti, al telefono o in video. Poi ricevi l’analisi e la commentiamo insieme.
Secondo il GDPR, senza alcuna cessione a terzi. Li uso solo per ricontattarti e preparare l’analisi.
RICHIESTA GRATUITA
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Compila il modulo: ti ricontatto entro un giorno lavorativo per il colloquio di 15 minuti, al telefono o in video. Nessun costo, nessun vincolo.
·Non devi spostare denaro, aprire conti o firmare mandati
·Nessuna proposta commerciale durante il colloquio
·I tuoi dati restano solo a me, senza cessione a terzi
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Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Le informazioni contenute in questa pagina non costituiscono in alcun modo raccomandazioni personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo lettore, né ricerca in materia di investimenti. Gli importi e le percentuali riportati sono esempi illustrativi su ipotesi correnti e non rappresentano una previsione né una garanzia di risultato. Prima di effettuare qualsiasi operazione di investimento è necessario che il cliente sottoscriva l’apposito Contratto e consulti la Documentazione di Offerta relativa ai prodotti e servizi, disponibile presso gli intermediari abilitati.
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Alessandro Sorvillo è un Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede iscritto all'Albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF) con delibera Consob n°604 del 18/09/2014
Le informazioni contenute nel presente sito internet sono curate dal consulente di riferimento, come Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., e soggetto autorizzato e vigilato da Consob. Queste informazioni non costituiscono in alcun modo raccomandazioni personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo lettore e potrebbero non essere adeguate rispetto alle sue conoscenze, alle sue esperienze, alla sua situazione finanziaria ed ai suoi obiettivi di investimento. Le informazioni contenute nel presente sito internet sono da intendersi a scopo puramente informativo. FinecoBank S.p.A. non si assume alcuna responsabilità in merito alla correttezza, alla completezza e alla veridicità delle informazioni fornite.