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Un dossier da 406.000 euro, in utile del +9,4% e apparentemente diversificato. L’analisi ha mostrato altro: 8 fondi su 10 sotto il proprio indice, l’80% in prodotti della casa e quattro strumenti che compravano le stesse aziende. Nel PDF trovi il caso completo, numeri alla mano: com’era il portafoglio, cosa non funzionava e come l’abbiamo semplificato da 11 fondi a 5 ETF, a parità di rischio.
€ 406.278
Controvalore analizzato
8 su 10
Fondi sotto il benchmark
€ 29.424
Costo perso in 3 anni
+9,5 punti
Con la semplificazione, stesso rischio
Download diretto, senza lasciare l’email. Se preferisci parlarne subito: prenota il meeting conoscitivo.
Come una cliente ha scoperto che il suo dossier, in utile e «diversificato», rendeva quasi dieci punti meno del dovuto.
§ 01 · Il problema
«Sono in guadagno, quindi va tutto bene» è l’illusione ottica più costosa del risparmio italiano. In un triennio in cui l’azionario mondiale ha reso oltre il 50%, essere in positivo non è un merito: la domanda giusta è quanto avrebbe dovuto rendere il portafoglio, con quel rischio. Tre segnali ricorrenti:
01
Il catalogo diceva 38,1% di azionario. Misurato sui rendimenti reali era il 45,5%: sette punti e mezzo di rischio in più, mai dichiarati.
02
Otto fondi su dieci hanno fatto peggio del benchmark che promettevano di battere. Il peggiore ha lasciato per strada 33,7 punti in tre anni.
03
Quattro prodotti di quattro case diverse compravano le stesse aziende: il 61% della componente azionaria era sovrapposto.
§ 02 · Il caso reale
Beatrice, 52 anni, un dossier da 406.278 euro in utile del 9,4%: undici fondi, quattro società di gestione, un profilo apparentemente prudente. L’analisi ha mostrato un’altra storia: 80,1% di prodotti della casa, otto fondi su dieci sotto il proprio indice e 29.424 euro lasciati per strada in tre anni.
L’ho raccontata per intero, tabella per tabella, in un caso studio pubblico: stessi numeri che vedrai nel tuo check-up.
Se la somma non è ancora investita, il metodo è lo stesso e l’ho scritto per cifra: come investire 50.000 euro e come investire 100.000 euro, con un portafoglio di esempio e i costi in euro.
La verifica sui tre anni
Portafoglio attuale
+19,8%
Portafoglio proposto, 5 ETF, stesso rischio
+29,3%
Differenza
+38.700 €
Simulazione retrospettiva a pesi costanti, luglio 2023-luglio 2026. Le performance passate non garantiscono risultati futuri.
§ 03 · Come funziona
È lo stesso percorso del caso studio: nessun documento da firmare, nessun cambio di banca, nessun euro da spostare.
1
ASCOLTO
Obiettivi, orizzonte, cosa hai in portafoglio e cosa ti aspetti dai tuoi investimenti. Di persona a Roma o in videocall.
2
ANALISI
Costi reali, sovrapposizioni, confronto di ogni strumento con il suo indice: gli stessi quattro passaggi, sempre su dati verificabili.
3
VERDETTO
Con parole semplici e senza tecnicismi: cosa terrei, cosa cambierei e perché. Poi decidi tu, con calma.
Bastano 60 secondi per prenotare.
Scegli giorno e ora direttamente dal mio calendario online.
§ 04 · Domande frequenti
Sì. È un incontro conoscitivo senza alcun impegno: il mio modo di farmi conoscere e di farti vedere come lavoro. Se dopo vorrai approfondire, parleremo; altrimenti ti restano comunque le risposte sul tuo portafoglio.
No. Il check-up non richiede di firmare niente, cambiare banca né spostare un euro. È un’analisi e un parere professionale, non un contratto.
Basta l’elenco di quello che hai in portafoglio: un estratto del dossier titoli o anche solo i nomi dei fondi. Al resto, serie storiche, benchmark e costi da KID, penso io.
Circa 45-60 minuti, di persona a Roma o in videocall. Scegli giorno e ora dal calendario online e ricevi subito la conferma.
Te lo dico chiaramente: il metodo vale in entrambe le direzioni. Nel caso studio due strumenti battevano il proprio indice e sono rimasti al loro posto. Se il tuo portafoglio lavora bene, esci dall’incontro con una conferma, non con una vendita.
§ 05 · Ultimo passaggio
Scegli lo slot che ti è più comodo: ricevi la conferma immediata per email, con l’indirizzo dello studio ai Parioli o il link della videochiamata.
Una volta al mese: analisi di mercato e spunti pratici sugli investimenti.
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