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BTP vs FAM Global Defence 2023: Quale Rende di più
Gli investitori che cercano titoli con rendimento fisso si chiedono quale dei due strumenti sia conveniente. Scopriamolo in questo articolo
BTP o FAM Global Defence 2023?
Ci sono molti investitori che privilegiano la sicurezza quando si tratta di impiegare la liquidità di conto corrente. Il titolo preferito per questa categoria di risparmiatori è sicuramente il BTP in quanto si tratta di uno strumento garantito dal Governo Italiano.
Il BTP, inoltre, garantisce un rendimento prestabilito se viene tenuto fino alla scadenza e la tassazione è agevolata rendendolo, nella mente degli investitori, lo strumento perfetto.
Per venire incontro alle esigenze di questi clienti, le banche hanno sviluppato prodotti simili, tecnicamente chiamati Fondi a Capitale Protetto.
Un esempio di questo strumento, appena lanciato sul mercato, è FAM Global Defence 2023.
FAM Global Defence 2023 - Capitale Protetto al 100%
Global Defence è un nuovo Fondo con il 100% di Capitale Protetto.
Capitale protetto significa che la sicurezza è data dagli strumenti presenti all’interno del Fondo che sono per la maggior parte… BTP.
Investire quindi direttamente sui Titoli di Stato o per il tramite del Fondo è assolutamente identico in termini di sicurezza… ma di rendimento?
Quale BTP abbiamo scelto per fare il paragone
Per poter fare un paragone corretto, bisogna scegliere un titolo che abbia la stessa durata – 2023. Normalmente infatti, prendendo Titoli di Stato a più lunga scadenza (alcuni addirittura scadono nel 2067) il rendimento aumenta, ma poi bisogna tenerli fino a quella data onde non rischiare di doverli rivendere a mercato eventualmente in perdita.
Per fare quindi il paragone è stato scelto un BTP durata 3 anni (ISIN: IT0005405318)
Quale dei due rende di più
Come abbiamo appena visto nell’immagine, complice anche la discesa dello spread, un BTP a 3 anni rende poco meno dello 0,6% mentre il Fondo Global Defence ha un rendimento dell’1%.
Vediamo nel dettaglio la differenza di rendimento investendo 100.000€ nell’uno o nell’altro.
Conclusione: chi è il Vincitore?
Come abbiamo appena visto FAM Global Defence 2023 (ISIN: IE00BMWWJV19) risulta offrire un rendimento più alto rispetto ai suoi investitori rispetto ad un semplice titolo di stato sulla stessa scadenza. Possiede inoltre le seguenti caratteristiche:
- Capitale Protetto al 100%
- Rendimento annuo 1%
- Durata 3 anni
- 0 vincoli (si può uscire in qualsiasi momento)
Si tratta quindi di uno strumento perfetto per chi:
- Non vuole rischi
- Dispone di liquidità inutilizzata sul conto corrente
- Vuole una cedola
- Si accontenta di un giusto rendimento
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AUTORE
Alessandro Sorvillo, CFA
Consulente e Analista Finanziario, si occupa di Investimenti, Gestioni Patrimoniali e di mercati finanziari in generale
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