Per attivare un consulente finanziario sul conto Fineco basta inserire il suo codice consulente nella sezione “Consulenza e investimenti” dell’area riservata: l’operazione è gratuita, richiede un paio di minuti e dal giorno successivo vedrai il consulente tra i tuoi riferimenti.
FinecoBank è una banca online pensata per gestire il conto in autonomia, ma per avere assistenza su temi specifici o per parlare di investimenti serve un consulente finanziario Fineco di riferimento. In questa guida trovi la procedura passo passo con gli screenshot di ogni schermata, dove trovare il codice consulente Fineco e cosa fare se il professionista che ti segue non ti convince più.
Se invece stai cercando solo come cambiare il consulente che ti è stato assegnato, trovi la procedura completa più avanti in questa guida.
Attivare un codice consulente Fineco è un’operazione semplice e reversibile. I punti chiave:
- Gratuito: l'attivazione non costa nulla e non aggiunge alcun canone al conto.
- Bastano 2 minuti: si fa online dall'area riservata, nella sezione "Consulenza e investimenti".
- Attivo dal giorno dopo: il consulente compare tra i tuoi riferimenti entro 24 ore.
- Reversibile: puoi cambiare o rimuovere il consulente in qualsiasi momento, senza vincoli né costi.
1. Fai il login nella tua area riservata FinecoBank
Vai sul sito Fineco.it e clicca in alto a destra sul pulsante accedi. Inserisci il tuo codice utente e la password web per entrare nel tuo home banking.
2. Naviga nella pagina "Consulenza e investimenti"
All’interno della tua area riservata, seleziona l’ultima voce del menù in alto. Si dovrebbe chiamare “Consulenza e Investimenti” (o anche solo “Investimenti”).
3. Scorri in basso fino a "inserisci il suo codice"
Nella pagina che ti si apre, scorri verso il basso (lo so, è piena di pubblicità) fino a identificare il box dove è possibile inserire il codice consulente. Il box dovrebbe trovarsi verso la fine della pagina.
4. Inserisci il codice e conferma
Ti si apre un popup dove inserire il codice consulente Fineco del professionista che hai scelto. Digita il codice e premi invio: compaiono nome e matricola per conferma. Il codice 53772 è il mio: se vuoi conoscere prima il mio metodo di lavoro, trovi tutto nella mia pagina di presentazione.
Inserisci quindi il PIN dispositivo e clicca sul pulsante conferma.
5. Controlla che tutto sia andato a buon fine
Se hai eseguito la procedura correttamente, dal giorno successivo visualizzerai il tuo nuovo consulente finanziario con tutti i suoi riferimenti nella stessa pagina “Consulenza e Investimenti”. Da quel momento stai sfruttando al 100% il potenziale del tuo conto Fineco.
Dove trovare il codice consulente Fineco (o codice PFA)
Il codice consulente Fineco, chiamato anche codice PFA (da Personal Financial Advisor, la qualifica dei consulenti della banca) o codice promotore, è l’identificativo univoco che FinecoBank assegna a ogni suo consulente finanziario.
Non esiste un elenco pubblico dei codici: te lo comunica direttamente il consulente che hai scelto, di persona, nel biglietto da visita o in firma alle email. Se non hai ancora un riferimento, puoi chiederne uno al Fineco Center della tua zona oppure dalla pagina Consulenza e investimenti del sito ufficiale.
Attenzione a non confondere il codice consulente Fineco con il codice utente: il codice utente è quello con cui fai il login al conto, riservato e indicato nella comunicazione di conferma apertura conto. Il codice PFA invece identifica il professionista, non è segreto e serve solo per l’assegnazione.
Prima di attivare un codice, il mio consiglio è di verificare sempre che il professionista sia iscritto all’albo dei consulenti finanziari e, soprattutto, di fare due chiacchiere con lui: l’assegnazione è gratuita, ma la fiducia va costruita prima.
Come cambiare il consulente Fineco
Cambiare il consulente Fineco è gratuito e senza vincoli: il conto e gli investimenti restano dove sono, cambia solo il professionista che ti segue. Hai tre strade:
- Inserire il codice del nuovo consulente nella sezione “Consulenza e investimenti” dell’area riservata, con la stessa procedura descritta sopra: la nuova assegnazione sostituisce la precedente.
- Contattare il servizio clienti Fineco e richiedere per iscritto la sostituzione (o la rimozione) del consulente assegnato.
- Rivolgerti al Fineco Center della tua zona e farti assegnare un altro professionista.
Non serve l’autorizzazione del consulente uscente e non ci sono costi di uscita: la scelta di chi ti segue è solo tua. Se stai valutando il cambio perché non sei soddisfatto, prima di scegliere il nuovo referente ti consiglio di leggere cosa fa davvero un consulente finanziario Fineco.
Quanto costa avere un consulente finanziario Fineco
L’attivazione di un codice consulente Fineco è gratuita e il consulente di per sé non comporta canoni aggiuntivi sul conto: è remunerato dalla banca attraverso le commissioni dei prodotti collocati.
Costi espliciti esistono solo se attivi servizi dedicati come la consulenza evoluta Advice o la consulenza a parcella, sempre concordati prima per iscritto. Se vuoi approfondire il tema, ho scritto una guida completa su quanto costa un consulente finanziario. E se il confronto che ti interessa è con il modello a parcella, ho fatto i conti su quanto costa un consulente finanziario indipendente una volta sommati IVA, fisco e costi degli strumenti.
Domande frequenti sul codice consulente Fineco
Come si inserisce il codice consulente Fineco?
Fai il login nella tua area riservata FinecoBank, apri la pagina “Consulenza e investimenti”, scorri fino al box “inserisci il suo codice”, digita il codice consulente e conferma con il PIN dispositivo. L’operazione richiede un paio di minuti.
Dove trovo il codice consulente Fineco?
Te lo comunica direttamente il consulente che hai scelto di attivare. Il codice 53772 è il mio: se vuoi conoscere prima il mio metodo di lavoro e come si svolge il primo meeting gratuito, trovi tutto nella pagina di presentazione.
Qual è la differenza tra codice utente e codice consulente?
Il codice utente è il codice personale con cui accedi al tuo conto Fineco e non va mai condiviso. Il codice consulente (o codice PFA) identifica invece il consulente finanziario e serve solo per assegnarlo al conto: non è un dato riservato.
Quanto costa avere un consulente finanziario Fineco?
L’attivazione è gratuita e il consulente non comporta canoni aggiuntivi sul conto. Costi espliciti esistono solo se attivi servizi come Advice o la consulenza a parcella, sempre concordati prima per iscritto.
Quanto tempo richiede l'attivazione?
L’inserimento del codice richiede un paio di minuti e l’assegnazione diventa visibile dal giorno successivo nella pagina “Consulenza e investimenti”.
Posso cambiare o rimuovere il consulente in un secondo momento?
Sì, in qualsiasi momento e senza costi: puoi sostituirlo inserendo il codice consulente Fineco di un altro professionista oppure chiedere la rimozione al servizio clienti. La procedura è descritta nel paragrafo dedicato di questa guida.
Conclusioni
Attivare un codice consulente Fineco è la mossa che trasforma un conto online in un conto seguito da un professionista: gratuita, reversibile e completata in pochi minuti dall’area riservata.
Se prima di inserirlo vuoi capire come lavoro, cosa include il primo meeting gratuito e che differenza c’è tra consulenza di rete e consulenza a parcella, prenota una chiamata senza impegno: parliamo del tuo portafoglio e poi decidi con calma.
Nota Informativa e Disclaimer
Questo articolo ha finalità esclusivamente informative e divulgative. Non costituisce consulenza finanziaria, sollecitazione all’investimento o raccomandazione personalizzata. Le informazioni contenute in questa pagina potrebbero contenere imprecisioni o non essere aggiornate alle condizioni attuali dell’investimento
Le eventuali performance storiche citate non sono indicative di performance future. Ogni investimento comporta rischi e il valore dell’investimento può aumentare o diminuire nel tempo. Al momento del rimborso l’investitore potrebbe ricevere un importo inferiore rispetto a quello originariamente investito.
Prima di qualsiasi decisione di investimento, si raccomanda di consultare il prospetto completo e il KID (Key Information Document) in italiano, generalmente disponibili su finecobank.com e finecoassetmanagement.com, e di confrontarsi con un consulente finanziario abilitato che possa valutare la compatibilita di questo strumento con il proprio profilo di investitore. Fineco Asset Management D.A.C. fa parte del Gruppo FinecoBank ed e regolamentata dalla Banca Centrale d’Irlanda.
